Baru-baru ini, Pengadilan Administrasi Swedia memutuskan untuk mengesahkan hukuman yang diajukan oleh otoritas permainan lokal, Spelinspektionen, kepada trio perusahaan perjudian. Penjatuhan sanksi ini berhubungan erat dengan pelanggaran peraturan anti pencucian uang (AML). Tiga entitas yang terkena denda adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Alasan Putusan dan Tanggapan Pengadilan
Berdasarkan pernyataan pengadilan, Spelinspektionen beralasan tepat saat memberikan peringatan serta denda pada Mei 2025 seusai penilaian tersendiri terhadap kepatuhan AML dari perusahaan-perusahaan. Pengadilan menolak sanggahan operator yang menganggap bahwa regulasi terlalu ketat dan hukuman terlampau berat.
Tanggapan Perusahaan Terhadap Keputusan
Perusahaan Betsson mengklaim bahwa aturan terkait pemeriksaan asal dana terlalu ketat sementara hukuman yang diberikan tidak sepadan dan diskriminatif. Namun, keputusan akhir pengadilan tetap menyatakan bahwa ketiga perusahaan tidak memenuhi standar dalam kerangka AML Swedia.
Detail Sanksi yang Dilakukan
Denda untuk Betsson mencapai SEK 6,5 juta, sekitar €589.400, sedangkan Snabbare yang dijalankan oleh ComeOn Group dikenai denda SEK 5,5 juta atau €498.700. Sementara itu, Spooniker yang dioperasikan oleh Kindred menghadapi sanksi lebih besar yakni SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menegaskan bahwa penalti ini sejalan dengan pelanggaran yang dilakukan.
Beratnya Pelanggaran
Keputusan ini juga menunjukkan keseriusan pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan ini. Spelinspektionen menekankan bahwa mereka gagal dalam hal menentukan sumber dana dari pelanggan mereka dengan tepat.
Fokus Pemeriksaan Regulator
Pemeriksaan yang dilakukan menargetkan pengguna berusia 18 hingga 29 tahun, terkhusus 50 individu dengan total deposit tertinggi di tahun 2023 ini. Penyelidikan menemukan bahwa perusahaan-perusahaan itu tidak dapat mengidentifikasi sumber dana yang tepat ketika deposit yang dilakukan tidak sepadan dengan penghasilan kena pajak mereka.
Contoh Pelanggaran
Satu kasus melibatkan pelanggan Betsson yang melakukan 163 kali deposit, berjumlah SEK 491.950 antara bulan September hingga Desember 2023, sementara pendapatan tahunan bersih pelanggan tersebut hanya SEK 310.000. Meski risiko pelanggan tergolong rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki asal muasal dana yang didepositkan secara memadai.
Urgensi Kepatuhan terhadap Standar AML
Keputusan ini menekankan pentingnya melakukan due diligence terhadap pelanggan dalam kerangka AML Swedia. Spelinspektionen menolak alasan dari operator yang mengaitkan deposito dengan kemenangan judi sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana harus dilakukan dengan semestinya.
Kesimpulan Akhir
Hasil dari kasus ini menyoroti pentingnya kepatuhan terhadap standar AML bagi perusahaan judi. Keputusan pengadilan Swedia meneguhkan bahwa pelanggaran signifikan atas peraturan pencucian uang akan ditindak tegas dan bisa mengakibatkan denda besar.